Tabula

Saiba tudo sobre Certificações Financeiras”, com Fernando Bueno da Ágora Investimentos

Fernando Bueno, formado em administração, com MBA em Finanças e especialização em educação, esteve à frente da aula "Saiba tudo sobre Certificações", ocorrida no dia 10 de Junho de 2021, às 19 horas, representando a Ágora Investimentos. Nosso convidado tem mais de 15 anos de experiência no Mercado Financeiro, atuando em instituições como Santander, Itaú, HSBC e B3-A Bolsa do Brasil. Hoje é especialista em produtos da Ágora, professor universitário e de cursos preparatórios para o Mercado Financeiro e tem a certificação de especialista em Investimentos Anbima-CEA®️.

A aula ao vivo foi dividida em dois momentos, primeiro o educador financeiro abordou as características das certificações financeiras nacionais e em um segundo momento as características das certificações internacionais. Reiterou ainda que as certificações possuem caráter obrigatório ou distintivo.

Como apresentado pelo palestrante, os principais órgãos responsáveis por certificar profissionais e pessoas interessadas em ingressar no mercado financeiro são a ANBIMA - Associação Brasileira das Entidades dos Mercados e de Capitais, oriunda da fusão entre ANBID - Associação Nacional dos Bancos de Investimento e ANDIMA - Associação Nacional das Instituições do Mercado Financeiro; a ANCORD - Associação Nacional das Corretoras de Valores.

Abaixo segue a listagem das principais certificações financeiras e suas características:

CERTIFICAÇÕES NACIONAIS

CPA - 10

A CPA - 10 é aplicada pela ANBIMA e é classificada como a mais simples das certificações. Ela é destinada àqueles que desejam vender produtos de investimento para o público em geral.

O exame tem agendamento online e em paralelo sua realização ocorre de forma virtual. A prova conta com 50 questões de múltipla escolha e tem 2 horas de duração. Para ser aprovado, o candidato deve ter 70% de aproveitamento.

Os valores da prova variam de associados para não associados da ANBIMA, sendo que para associados custa R$ 284,00 e para não associados R$ 342,00 (Dados em junho/2021).

Grupos de conteúdo abordados:

• Sistema financeiro nacional e participantes do mercado;

• Ética, regulamentação e análise do perfil do investidor;

• Conceitos básicos de economia e finanças;

• Princípios de investimento;

• Fundos de investimentos;

• Instrumentos de renda variável e renda fixa;

• Previdência complementar aberta: PGBL e VGBL.

CPA - 20

A CPA - 20 é aplicada pela ANBIMA, e para Fernando Bueno esta é a certificação indicada para quem quer começar. Ela é destinada àaqueles que desejam atender clientes dos segmentos de alta renda e investidores qualificados. Segundo o convidado, investidor qualificado é aquele que possui 1 milhão aplicados em ativos financeiros e que atesta por escrito essa condição.

O exame tem agendamento online e em paralelo sua realização ocorre de forma virtual. A prova conta com 60 questões de múltipla escolha e tem 2 horas e 30 minutos de duração. Para ser aprovado, o candidato deve ter 70% de aproveitamento.

Os valores da prova variam de associados para não associados da ANBIMA, sendo que para associados custa R$ 448,00 e para não associados R$ 537,00. (Dados de junho/2021).

Grupos de conteúdo abordados:

• Sistema financeiro nacional e participantes do mercado;

• Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor;

• Princípios básicos de economia e finanças;

• Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos;

• Fundos de investimento;

• Previdência complementar aberta;

• Mensuração e gestão de performance e riscos.

CEA

A CEA - Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimentos é destinada àaqueles que desejam atuar como especialistas em investimentos. Segundo o convidado, nesta prova se torna necessário o uso de uma calculadora financeira como a popularmente conhecida HP12C.

O exame tem agendamento online e em paralelo sua realização ocorre de forma virtual. A prova conta com 70 questões de múltipla escolha, e tem 3 horas e 30 minutos de duração. Para ser aprovado, o candidato deve ter 70% de aproveitamento.

Os valores da prova variam de associados para não associados da ANBIMA, sendo que para associados custa R$ 749,00 e para não associados R$ 899,00. (Dados de junho/2021).

Grupos de conteúdo abordados:

• Sistema Financeiro Nacional e participantes do mercado;

• Princípios básicos de economia e finanças;

• Instrumentos de renda fixa, renda variável e derivativos;

• Fundos de investimento;

• Produtos de previdência complementar;

• Gestão de carteiras e riscos;

• Planejamento de investimento.

AAI

A Certificação AAI - Agente Autônomo de Investimentos é aplicada pela ANCORD e é obrigatório para quem quer trabalhar nesta função. Segundo Fernando Bueno, a procura por essa certificação teve um boom nos últimos anos considerando-se a necessidade crescente de mão de obra qualificada para exercer o cargo. Ainda segundo o convidado, o agente autônomo de investimentos não é necessariamente um funcionário específico da corretora, ele pode estar vinculado a um escritório. O educador financeiro acrescentou que este exame é muito parecido com o CPA 20, porém são acrescidos conteúdos específicos sobre a atividade e código de conduta da AAI.

O exame tem agendamento online e em paralelo sua realização ocorre de forma virtual, disponível em mais de 150 localidades do país. A prova conta com 80 questões de múltipla escolha, e tem 2 horas e 30 minutos de duração. Para ser aprovado, o candidato deve obter 70% de acerto na prova e no mínimo 50% das questões dos cinco tópicos principais, destacados no regulamento do exame.

Segundo dados de 2019, o valor da prova nesse ano era de R$ 460,00, sem distinção entre associados e não associados.

Grupos de conteúdo abordados:

• A Atividade do Agente Autônomo de Investimento;

• Código de Conduta do Agente Autônomo de Investimento;

• Economia;

• Sistema Financeiro Nacional;

• Instituições e Intermediadores Financeiros;

• Administração de Risco;

• Fundos de Investimentos;

• Clubes de Investimentos;

• Matemática Financeira — Conceitos Básicos.

PQO

A PQO - Programa de Qualificação Operacional tem como objetivo atestar o conhecimento dos profissionais que atuam em diversas áreas nos mercados administrados pela B3. Entre as áreas passíveis de certificação estão Operações, Compliance, Risco, Comercial, Back Office, Liquidação, Custódia e Cadastro.

O exame acontece no site da ANCORD. A prova conta com 60 questões de múltipla escolha e tem 3 horas de duração. Para ser aprovado, o candidato deve ter 60% de aproveitamento.

Grupos de conteúdo abordados:

• Sistema Financeiro Nacional e Mercado de Capitais;

• Infraestrutura do Sistema Financeiro Nacional;

• A B3 no Mercado Financeiro e de Capitais;

• Mercado de Renda Variável;

• Mercado de Derivativos Financeiros e de Commodities;

• Mercado de Renda Fixa;

• Mercado de Câmbio;

• Fundos e Clubes de Investimento;

• Tributação;

• Gestão de Risco na Câmera B3;

• Risco Corporativo, Controles Internos, Auditoria e Compliance;

• Estrutura de Contas e Caderneta de Investimentos;

• Procedimentos Operacionais da Câmera da B3;

• Procedimentos Operacionais da Central Depositária da B3;

• Regulamento de Registro da B3.

CNPI

A CNPI - Certificação Nacional do Profissional de Investimento- é administrada pela Associação de Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais (Apimec), e garante aos profissionais o título de analista de investimento de valores mobiliários.

Ela está dividida em três categorias: CNPI - Analista Fundamentalista, CNPI - Analista Técnico, CNPI-P - Analista Pleno.

Conteúdos da fase comum para o analista fundamentalista, técnico e pleno:

• Sistema Financeiro Nacional;

• Mercado de Capitais;

• Mercado de Renda Fixa;

• Mercado de Derivativos;

• Conceitos Econômicos;

• Conduta e Relacionamento;

• Governança Corporativa;

• Relações com Investidores e Sustentabilidade.

Conteúdos da fase para o analista técnico:

• Fundamentos da Análise Técnica;

•Teoria de Dow, Conceito de Tendência;

•Figuras Gráficas, Teoria das Ondas de Elliott;

•Padrões Candlestick; Indicadores;

•Gerenciamento de Risco, Estratégias Operacionais;

•Trading Systems.

Conteúdos da fase para o analista fundamentalista:

•Análise e Avaliação de Ações;

•Finanças Corporativas;

•Contabilidade Financeira;

•Análise de Relatórios Financeiros.

CERTIFICAÇÕES INTERNACIONAIS

CFP

O CFP - Certified Financial Planner - é destinado àaqueles que desejam atuar como planejador financeiro e é obrigatória para o Private Banking. Essa certificação é gerenciada e promovida pela instituição norte-americana FPSB (Financial Planning Standards Board). A entidade brasileira que possui autorização para conceder a certificação CFP é a Planejar (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros).

A prova conta com 6 módulos:

• Planejamento financeiro e Ética;

• Gestão de investimentos;

• Planejamento da Aposentadoria;

• Gestão de Riscos e Seguros;

• Planejamento Fiscal;

• Planejamento Sucessório

Seu valor é de R$ 1.300 exame completo e R$ 350,00 modular. (Dados de junho/2021).

Para ser certificado, além de ser aprovado no exame com 70% de acertos no todo e 50% por módulos, são necessários alguns requisitos como:

•Experiência profissional não supervisionada e comprovada por 3 anos, no atendimento de pessoa física, ou supervisionada pelo período de 1 ano;

• Nível superior completo.

CFA

O CFA - Chartered Financial Analyst é o certificado considerado um passaporte global para a carreira na área de finanças e é concedido pelo instituto norte-americano CFA Institute. O exame é separado em três etapas : Level I, II e III.

A inscrição custa US$ 450 e a taxa de cada exame, a qual deve ser paga com 8 meses de antecedência, é de US$ 650. (Dados de junho/2021).

Os requisitos para o exame de Certificação CFA são:

• Passar nos três níveis do exame CFA;

• Comprovar 48 meses de “experiência profissional aceitável”;

• Assinar o código de conduta e ética;

• Tornar-se membro do CFA Institute.

Grupo de conteúdos abordados:

Level I

• Análise de Relatórios Financeiros;

• Ética; • Economia;

• Finanças Corporativas;

• Investimentos em Ativos e em Renda Fixa.

Level II

•Análise de investimentos;

•Relatórios financeiros;

•Valorização de ativos.

Level III

•Padrões Éticos e Profissionais;

•Métodos quantitativos;

•Economia;

•Relatórios e Análises Financeiras;

•Finanças corporativas;

•Investimentos igualitários;

•Renda Fixa;

•Derivados;

•Investimentos alternativos;

•Gerenciamento de Carteira e Planejamento de Riqueza.

Com todo este conhecimento agregado encerramos mais uma aula ao vivo gratuita promovida pelo projeto “Tabula das Ligas de Finanças”. Agradecemos especialmente à Liga de Investimentos e Finanças da UFGD que trouxe o maior número de participantes para prestigiar o evento.

Cursos do Tabula que podem te ajudar a estudar para estas certificações:

Mercado Financeiro

Matemática Financeira

Contabilidade Básica

Finanças Pessoais Economia e Sistema Financeiro

Derivativos

Finanças Pessoais - Produtos de Investimentos e Poupança: Renda Variável

Teoria de Carteiras

Risco Próprio do Ativo e Retorno da Carteira

Conceito de Risco e Volatilidade

Cálculo Financeiro das Tesourarias

Análise Grafista ou Análise Técnica